对于在泰国开厂、做贸易或投资项目的中资企业主来说，新规的影响远不止“配合审查”这么简单。

它将直接关系到两项事务：一是公司账上大额现金进出，不能再像以前那样灵活，银行审查更加严格；二是一旦证明材料不充分，大额交易可能被银行搁置或拒绝办理，进而影响整个业务。

按照泰国央行最新计划，单笔大额现金存款达到或超过500万泰铢时，银行将加强客户审查，存款人（个人或企业）必须向银行书面说明资金来源，并按要求提供证明材料。

如果携带大量1000泰铢纸币，要求兑换成100泰铢或500泰铢纸币，银行可能要求解释为何需要大量小面额钞票，以及这些现金将用于什么用途。

新规预计在2026年第四季度落地，实施时间可能在10月至11月间，最终时间以泰国央行正式发布的规则为准。

如果说7月存款新规是“堵住入口”，那么今年4月生效的现金取款政策则是“管住出口”。

根据规定，4月1日起，所有涉及现金提取的业务，无论通过柜台还是电子渠道办理，银行均必须对客户身份进行核验。

当单日现金交易金额累计达到500万泰铢及以上时，将被直接划入“高风险交易”范畴，触发更为严格的尽职调查程序。

客户会面临以下操作：

• 提供资金来源和交易用途的证明文件。

• 接受更为严格的身份核验，包括线下出示身份证/护照、签名，或线上通过密码、一次性验证码、生物识别（人脸识别）等方式

若无法配合或提供的信息不充分，银行有权拒绝办理该笔交易。

泰国主要银行如下：

外国企业在泰国当地注册子公司后，可凭以下资料办理银行开户：

• 申请开立公司账户的申请表（银行提供）；

• 提供泰国商业部出具的营业执照及商业注册厅登记书（正本）；

• 公司董事会同意开户、叙做业务及授权签字人的董事会决议；

• 被授权公司账户有权签字人的身份证件，泰籍人士提供身份证，外籍人士提供护照和身份证；

• 提供公司持股超过10%的股东人员身份证件（复印件），泰籍股东须提供身份证，外籍股东须提供护照和身份证；

• 公司章程复印件（泰文或者英文）；

• 税务厅的商业注册书或增值税登记证复印件；

注：除当地注册子公司开户外，外国企业也可申请开立分公司账户或母公司离岸账户，具体提供资料以银行要求为准。